Интервю с Адам Бейкър от Mercuryo On Crypto Regulatory Landscape

Регулаторният пейзаж на криптовалутите и индустрията на блокчейн се променя, мнозина очакват глобална репресия срещу тази индустрия. Атмосферата е напрегната, тъй като САЩ, Китай и Европа изглежда се придвижват, за да се заемат с отдавна закъсняла тема.

Адам Беркер, старши юрисконсулт в глобалната платежна мрежа Mercuryo, проведе проучване по някои от най -важните точки по отношение на регулациите, политиките за изпиране на пари и др. За да разберем по -добре текущите регулаторни перспективи, го помолихме за по -подробно разглеждане на неговото изследване. Това ни каза той.

Въпрос: Можете ли да говорите повече за вашия опит, работата си в Mercuryo и как сте се включили в крипто индустрията?

A: Първият ми опит с индустрията за криптовалута беше през 2019 г., когато работех в адвокатска кантора Musaev & Associates. Получих заявка от частен инвеститор за участие в ICO на Telegram Open Networks (TON). Въпреки че телеграмата не стартира своята криптовалута, успях да завърша този инвестиционен проект и наистина се заинтересувах от крипто индустрията.

По -късно, през 2020 г., аз се присъединих към Меркурио като юрисконсулт и започнах да предоставям пълна правна подкрепа на групата компании с предприятия в Обединеното кралство, Кипър, Естония и Каймановите острови за извършване на дейността му по целия свят. Също така се задължавам да извършвам проверки за AML & KYC/KYB и процедури за включване във финансови институции.

Под мое ръководство Mercuryo разшири дейността си в САЩ, Канада, Латинска Америка и значително увеличи броя на компаниите в корпоративната структура, като получи съответни крипто и лицензи за плащане. Освен това предоставях правна подкрепа при разработването на партньорства с лидерите на крипто индустрията за такива продукти като Widget за криптовалута, придобиване и придобиване на крипто, сделки извън борсата. Освен това предоставих правна подкрепа за осигуряване на финансиране от 7.5 млн. Долара от серия А, ръководено от Target Global, голям международен фонд за ВК, с над 800 милиона евро под управление.

Вземете 110 USDT фючърсен бонус БЕЗПЛАТНО!

Въпрос: Наскоро проведохте проучване на крипто регулирането в световен мащаб, кои са някои от ключовите моменти и изводи от вашето разследване? Бихте ли казали, че регулациите се опират по -положително или отрицателно за криптовалутите по целия свят?

A: Според моето изследване можем да разделим подхода на регулаторните органи към 3 категории:

  • Бизнес ориентиран. Тези юрисдикции предпочитат да улеснят процеса на включване, получаване на лицензи и текуща работа, така че крипто бизнеса да бъде по -заинтересован от тях. Една от тези юрисдикции е Канада, тъй като целият процес на учредяване и издаване на лиценз се извършва онлайн и много бързо, те изискват минимален пакет документи, а местният регламент за борба с изпирането на пари не изисква крипто компаниите да получават доказателства за адрес от крайни потребители.
  • Ориентирани към контрол. Тези юрисдикции обикновено налагат много строги изисквания към крипто субектите по отношение на процедурата „Познай своя клиент“ (KYC) на клиентите. Например, ако искате да работите от Лихтенщайн, ще трябва да получите информация за адреса на пребиваване на клиента, произхода на активите и дори професионалната професия. В Австралия ще трябва само да идентифицирате клиентите си, но ако направите това с помощта на електронни инструменти (както правят повечето крипто услуги), ще трябва да получите два документа за самоличност. Въпреки това, за местния регулатор AUSTRAC няма значение, че някои клиенти могат да имат само национален документ за самоличност. Всички тези допълнителни изисквания се отразяват негативно на бизнес показателите, тъй като клиентите не обичат да се подлагат на дълги KYC процедури.
  • „Сиви“ юрисдикции. Няма конкретни регулации за крипто, нито AML, нито законите за финансовите услуги официално се прилагат за крипто в тези страни. И все пак тези държави са отворени за крипто компании и те определено работят по начини за внедряване на крипто в техните законодателни системи. Например, Бразилия въведе „спомагателни финансови услуги“ като специален вид дейност за крипто компании и те със сигурност ще продължат с нея.

Като цяло регулациите се опират по -положително на индустрията на криптовалутите, тъй като помагат на бизнеса да разбере местните „правила на играта“ и да защити клиентите от измами и измами.

Въпрос: Защо мислите, че на регулаторите отне толкова време, за да се доближат до криптовалутите и компаниите и услугите, базирани на крипто? Съгласни ли сте с изявленията на правителствените служители, които твърдят, че криптовалутите и крипто пространството са „силно нерегламентирани“?

Прочети статията:  Китай разкрива Бяла книга за цифрови юани: интелигентни договори, уредени 5.4 млрд. Долара, проследени големи трансфери

A: Преди няколко години много правителства бяха против всяка криптовалута и бяха склонни да забраняват всичко, свързано с тази сфера. Сега те разбират, че това е огромен икономически сектор и поради тази причина се опитват да участват в него.

Разбира се, в днешно време крипто регулациите на много страни не са толкова развити, колкото например регулирането на финансовите услуги. Независимо от това, това определено не е „силно нерегламентирана“ област, тъй като има такива юрисдикции като Естония и Великобритания, където местните законодатели разработиха много напреднали и ясни правила за крипто компании, включително тези, свързани с лицензиране, включване на клиенти, текущ мониторинг и докладване .

Като цяло можем да кажем, че повечето страни избират крипто регламенти, които биха били подобни на разпоредбите на финансовите услуги, особено на разпоредбите на институциите за електронни пари. Например, в САЩ трябва да регистрирате бизнеса си като бизнес с парични услуги с FinCen на федерално ниво и след това да получите разрешения за предаватели на пари в щатите, където вашият бизнес планира да предоставя услуги (с изключение на Монтана, тъй като няма изискване за лиценз за МТ ). В повечето щати ще можете да предоставяте както услуги за предаване на пари (по принцип: чекове в брой, прехвърляне на пари, притежаване и управление на банкомати, така и предоставяне на електронни парични преводи) и предоставяне на услуги, свързани с крипто. Основният проблем със САЩ е, че компаниите трябва да получават лицензи за МТ отделно във всеки щат. Въпреки това 29 държави са сключили многостранно лицензионно споразумение за MSB и компаниите могат да подадат едно заявление, което ще бъде разгледано от всички участници в споразумението. Независимо от това, тази система все още се нуждае от време за развитие и правилно прилагане, тъй като всяка държава има свои собствени изисквания към предавателите на пари.

Между другото, един от основните, но не съвсем очевидни проблеми в днешно време е несъответствието между разпоредбите в различните страни, което е сериозна пречка за бизнеса, тъй като повечето от крипто компаниите извършват своята дейност на международната сцена. Най -доброто решение за това е обединяващо споразумение между страните. Например, Европейският съюз може да внедри някаква система за паспортиране, която сега се използва за финансови институции. Тази система дава възможност на компании, които са упълномощени във всяка държава от ЕС или ЕИП, да извършват своята дейност свободно във всяка друга държава с минимално допълнително разрешение.

Въпрос: Мнозина смятат, че репресиите на САЩ срещу индустрията ще имат отрицателно глобално въздействие върху цялата крипто индустрия. Според вашето изследване има ли безопасни убежища за компании, които искат да работят без военни действия? Могат ли САЩ наистина да имат глобален обхват, когато става въпрос за криптовалути?

A: САЩ вече оказват влияние върху цялата индустрия с техните регулации, тъй като дори чуждестранните крипто компании, които искат да предоставят услуги на американските граждани, трябва да спазват законите си. Поради тази причина повечето крипто проекти се опитват да избегнат всякакви отношения със САЩ. Например, често можем да видим САЩ в списъка на забранените държави в много ICO. Повечето от регулираните юрисдикции обаче позволяват на субектите да предоставят услуги на чужденци съгласно местното законодателство.

Според мен най -благоприятните юрисдикции са Канада, както вече казах, и Литва, тъй като нямат строги изисквания за KYC, компаниите могат да имат чуждестранни директори и процесът на учредяване и получаване на лиценз е доста прост в сравнение с други юрисдикции . Освен това трябва да подчертая, че в Канада крипто компаниите получават регистрация на Money Services Business, която също им дава възможност да извършват услуги по обмяна на валута, услуги по превод на пари, издаване или обратно изкупуване на пътнически чекове, парични преводи или банкови такси, касиране на чекове и банкомат . Освен това канадският регулатор FINTRAC редовно издава подробни насоки, които могат да бъдат много полезни за такива компании.

Също така много крипто компании включват своите юридически лица в така наречените „сиви зони“ (нерегламентирани юрисдикции) като Сейшелските острови. Това също може да бъде вариант, тъй като те не са задължени да спазват общите крипто правила, както в други страни. Въпреки това, проблеми могат да възникнат по -късно, когато тези държави най -накрая одобрят местните закони, които може да не са толкова благоприятни, колкото в други юрисдикции.

Прочети статията:  Само Ethereum не е достатъчен, за да наруши Big Tech: Джак Дорси

Въпрос: Често виждаме регулатори, държавни служители и политици, които искат репресии срещу индустрията, особено в САЩ. Това ли е най -ефективният подход? Как потребителите, потребителите и самите държави могат да се възползват от ясни разпоредби и справедливи политики?

A: Разбира се, никой няма да се възползва от репресиите, тъй като новите индустрии се нуждаят от помощ от правителствата за бъдещо развитие. Ако законодателите наложат твърде много ограничения, компаниите просто няма да започнат бизнеса си там. Независимо от това, ясните и справедливи политики дават на компаниите разбиране за местните правила, определени последици за тяхното нарушаване и начини за защита. Освен това тези разпоредби защитават клиентите от измамници, тъй като всеки усърден участник на пазара е лицензиран от съответния орган и всеки клиент може да подаде жалба в случай на незаконни действия. От друга страна, разпоредбите помагат на правителствата да контролират фиатните парични потоци, да се борят с прането на пари и, разбира се, да събират данъци.

Въпрос: Coinbase, Ripple и други големи компании с приходи, пряко свързани с крипто индустрията, лобират във Вашингтон и други центрове на политическа власт по целия свят. Смятате ли, че това е нещо, което повече компании трябва да приемат открито? Как една крипто компания или доставчик на крипто услуги може да се обърне към регулаторите, ако те вече имат отрицателно отклонение?

A: Ясно е, че цялата индустрия печели предимство, ако такива големи компании постигнат успех в лобирането на собствените си интереси. В този случай по -големите компании създават прецеденти и регулаторните органи ще следват тези прецеденти в бъдещи случаи по отношение на други компании.

Моят общ съвет към компании, които вече имат отрицателни пристрастия, е, че те винаги трябва да са в контакт с властите и да са готови да предоставят подробни отговори на официални искания. И все пак, винаги зависи от конкретния случай, държавата на регистриране, дали е имало сериозни нарушения на приложимите разпоредби или не.

Въпрос: Наскоро Uniswap Labs и други интерфейси на DeFi ограничиха достъпа на потребителите до конкретни символи. Спекулациите посочват възможна намеса от страна на регулаторните органи в САЩ спрямо тези компании. Мнозина критикуваха решението и поставиха под въпрос децентрализирания характер на протокола. Как тази връзка между DeFi компаниите, регулаторите и потребителите може да се изгради в дългосрочен план? Представяте ли си бъдеще, в което потребителите трябва да използват задни врати, за да взаимодействат с всеки продукт на DeFi?

A: Тъй като правителствата се опитват да контролират все повече крипто сферата, очевидно е, че компаниите на DeFi също ще бъдат регулирани, въпреки че не включват фиатни транзакции в своята бизнес схема.

Тъй като няма спасение от регламента, крипто компаниите не трябва да пренебрегват този процес. Напротив, за тях е по -добре да изградят конструктивен диалог с властите, така че последните да могат да разберат всички нужди на индустрията.

Например, днес е ясно, че правителствата се борят срещу анонимността в крипто и това може да повлияе и на проекти като Uniswap, тъй като те не изискват от потребителите да преминават никакви процедури по KYC. В този случай използването на задни врати за взаимодействие с продукти на DeFi или други крипто продукти може да бъде възможен вариант за потребители, които не искат да разкрият самоличността си.

Всеки търговец, който търгува с криптовалута на борсата Binance, иска да знае за предстоящото pumpувеличаване на стойността на монетите, за да се реализират огромни печалби за кратък период от време.
Тази статия съдържа инструкции за това как да разберете кога и коя монета ще участва в следващия „Pump”. Всеки ден общността продължава Телеграм канал Crypto Pump Signals for Binance Сигнали за Binance публикува 1-2 безплатни сигнала за предстоящото „Pump"И отчети за успешни"Pumps ”, които са успешно завършени от организаторите на VIP общността.
Тези търговски сигнали помагат да спечелите от 20% до 150% печалба само за няколко часа след закупуване на монетите, публикувани в канала на Telegram “Crypto Pump Signals for Binance Сигнали за Binance ”. Получавате ли вече печалба, използвайки тези търговски сигнали? Ако не, опитайте! Желаем ви късмет в търговията с криптовалута и желаете да получите същата печалба като VIP потребителите на Crypto Pump Signals for Binance Сигнали за канал Binance. Примери могат да се видят На тази страница!
Джон Лесли/ автор на статията

Джон Лесли е опитен търговец, специализиран в техническия анализ и прогнозиране на пазара на криптовалути. Той има над 10 години опит с широк спектър от пазари и активи - валути, индекси и стоки. Джон е автор на популярни теми на големи форуми с милиони гледания и работи както като анализатор, така и като професионален търговец както за клиенти, така и за себе си.

Оставете коментар