Intervjuu Adam Bakeriga Mercuryost krüptoregulatsiooni maastikul

Krüptovaluutade ja plokiahelatööstuse regulatiivne maastik muutub, paljud ootavad selle valdkonna ülemaailmset mahasurumist. Õhkkond on pingeline, kuna Ameerika Ühendriigid, Hiina ja Euroopa näivad olevat liikumas, et käsitleda teemat, mis on juba ammu oodatud.

Adam Berker, ülemaailmse maksetevõrgu Mercuryo vanemõigusnõunik, viis läbi uuringu mõnede kõige olulisemate punktide kohta, mis puudutavad eeskirju, rahapesupoliitikat ja muud. Praeguse regulatiivse väljavaate paremaks mõistmiseks palusime tal oma uurimistööd üksikasjalikumalt uurida. Seda ta meile rääkis.

K: Kas saate rääkida rohkem oma taustast, tööst Mercuryos ja sellest, kuidas krüptotööstusega seotud olete?

A: Minu esimene kogemus krüptorahatööstusega oli 2019. aastal, kui töötasin advokaadibüroos Musaev & Associates. Sain erainvestorilt taotluse osaleda telegrammi avatud võrkude (TON) ICO -s. Kuigi telegramm ei käivitanud oma krüptovaluutat, õnnestus mul see investeerimisprojekt lõpetada ja tundsin tõelist huvi krüptotööstuse vastu.

Hiljem, aastal 2020, liitusin Mercuryoga juriidilise nõunikuna ja hakkasin pakkuma täielikku juriidilist tuge ettevõtete rühmale, kelle üksused asuvad Ühendkuningriigis, Küprosel, Eestis ja Kaimanisaartel selle tegevuse läbiviimiseks kogu maailmas. Samuti võtan endale kohustuse teostada finantsasutustes AML & KYC/KYB kontrolle ja juurutamisprotseduure.

Minu juhtimisel laiendas Mercuryo oma tegevust USA -sse, Kanadasse, Ladina -Ameerikasse ja suurendas tunduvalt ettevõtete arvu ettevõtte struktuuris, saades vastavad krüpto- ja makselitsentsid. Lisaks pakkusin juriidilist tuge partnerluste arendamisel krüptotööstuse juhtidega selliste toodete jaoks nagu krüptoraha vidin, omandamine ja krüpto omandamine, käsimüügi tehingud. Lisaks pakkusin juriidilist tuge 7.5 miljoni dollari suuruse A -seeria rahastamise tagamisel, mida juhtis Target Global, suur rahvusvaheline riskikapitalifond, mille haldamine on 800 miljonit eurot.

Saa 110 USDT futuuriboonust TASUTA!

K: Hiljuti uurisite krüptoregulatsiooni ülemaailmsel tasandil, millised on teie uurimise peamised punktid ja järeldused? Kas ütleksite, et määrused kalduvad krüptovaluutade suhtes kogu maailmas positiivsemalt või negatiivsemalt?

A: Minu uuringute kohaselt võime reguleerivate asutuste lähenemisviisi jagada kolme kategooriasse:

  • Ettevõtlusele orienteeritud. Need jurisdiktsioonid eelistavad hõlbustada asutamisprotsessi, litsentside saamist ja käimasolevat tegevust, et krüptoettevõtted oleksid neist rohkem huvitatud. Üks sellistest jurisdiktsioonidest on Kanada, kuna kogu asutamisprotsess ja litsentside väljastamine toimub veebis ja väga kiiresti, need nõuavad minimaalset dokumentide paketti ja kohalik rahapesuvastane määrus ei nõua krüptoettevõtetelt aadressilt tõendite hankimist lõppkasutajad.
  • Juhtimisele orienteeritud. Need jurisdiktsioonid kehtestavad tavaliselt krüptoüksustele väga ranged nõuded klientide Know-Your-Customer (KYC) protseduuri kohta. Näiteks kui soovite tegutseda Lichtensteinist, peate hankima teavet kliendi elukoha aadressi, varade päritolu ja isegi kutseala kohta. Austraalias peate tuvastama ainult oma kliendid, kuid kui teete seda elektrooniliste tööriistade abil (nagu enamik krüptoteenuseid), peate hankima kaks isikut tõendavat dokumenti. Kohaliku regulaatori AUSTRAC jaoks pole aga oluline, et mõnel kliendil võib olla ainult riiklik isikutunnistus. Kõik need lisanõuded mõjutavad negatiivselt ärimõõdikuid, kuna klientidele ei meeldi pikkade KYC -protseduuride läbimine.
  • "Hallid" jurisdiktsioonid. Nendes riikides ei kehti krüptole ametlikult krüptomäärused, ei AML ega finantsteenuste seadused. Kuid need osariigid on krüptoettevõtetele avatud ja nad töötavad kindlasti krüpto rakendamise viiside üle oma seadusandlikesse süsteemidesse. Näiteks Brasiilia on lisanud krüptoettevõtete jaoks eritegevuseks „finantsabiteenused” ja nad lähevad sellega kindlasti kaugemale.

Üldiselt toetuvad määrused krüptorahatööstusele positiivsemalt, kuna need aitavad ettevõtetel mõista kohalikke mängureegleid ning kaitsevad kliente pettuste ja pettuste eest.

K: Mis te arvate, miks on regulaatoritel nii kaua aega läinud krüptorahade ning krüptopõhiste ettevõtete ja teenuste poole pöördumisel? Kas nõustute valitsusametnike avaldustega, mis väidavad, et krüptovaluutad ja krüptoruum on “väga reguleerimata”?

Loe artiklit:  Kuidas CURE soovib aidata maailma tervendada

A: Mõni aasta tagasi olid paljud valitsused varem igasuguse krüpto vastu ja nad kippusid keelama kõik, mis on seotud selle valdkonnaga. Nüüd saavad nad aru, et tegemist on tohutu majandussektoriga ning seetõttu püüavad nad sellest osa võtta.

Muidugi pole tänapäeval paljude riikide krüpto -eeskirjad nii arenenud kui näiteks finantsteenuste reguleerimine. Sellest hoolimata ei ole see kindlasti "väga reguleerimata" valdkond, kuna on olemas sellised jurisdiktsioonid nagu Eesti ja Ühendkuningriik, kus kohalikud seadusandjad töötasid välja krüptoettevõtete jaoks väga arenenud ja selged reeglid, sealhulgas need, mis on seotud litsentsimise, klientide kaasamise, pideva jälgimise ja aruandlusega. .

Üldiselt võime öelda, et enamik riike valib krüptomäärused, mis sarnaneksid finantsteenuste eeskirjadega, eriti e -raha asutuste eeskirjadega. Näiteks USA -s peaksite registreerima oma ettevõtte rahateenuste ettevõttena FinCeniga föderaalsel tasandil ja seejärel hankima rahaülekandjate volitused osariikides, kus teie ettevõte kavatseb teenuseid pakkuda (välja arvatud Montana, kuna MT -litsentsi nõue puudub) ). Enamikus osariikides saate pakkuda nii rahaülekandeteenuseid (üldiselt: sularahatšekke, raha ülekandmist, sularahaautomaatide omamist ja haldamist ning elektrooniliste rahaülekannete pakkumist) kui ka krüptoga seotud teenuseid. Põhiprobleem USAga on see, et ettevõtted peavad MT -litsentse hankima igas osariigis eraldi. Siiski sõlmisid 29 riiki mitmeastmelise litsentsilepingu MSB -de jaoks ja ettevõtted võivad esitada ühe taotluse, mille kõik lepinguosalised läbi vaatavad. Sellest hoolimata vajab see süsteem arendamiseks ja nõuetekohaseks rakendamiseks veel aega, kuna igal riigil on raha saatjatele oma nõuded.

Muide, üks peamisi, kuid mitte päris ilmselgeid probleeme tänapäeval on erinevate riikide regulatsioonide vasturääkivus, mis on tõsine takistus ettevõtjatele, kuna enamik krüptoettevõtteid tegutseb rahvusvahelisel areenil. Parim lahendus selleks on riikidevaheline ühendav leping. Näiteks võib Euroopa Liit rakendada mingit passisüsteemi, mida praegu kasutatakse finantsasutuste jaoks. See süsteem võimaldab ettevõtetel, kellel on luba mõnes ELi või EMP riigis, teha oma tegevust vabalt mis tahes teises riigis minimaalse lisaloaga.

K: Paljud usuvad, et USA turuhoogude piiramisel on negatiivne ülemaailmne mõju kogu krüptotööstusele. Kas teie uuringute kohaselt on ettevõtteid, kes soovivad vaenutegevuseta tegutseda, pakkuda kindlaid varjupaiku? Kas USA -l võib tõesti olla ülemaailmne haare krüptorahade osas?

A: USA mõjutab oma määrustega juba kogu tööstust, sest isegi välisriigi krüptoettevõtted, kes soovivad USA kodanikele teenuseid pakkuda, peavad järgima oma seadusi. Sel põhjusel püüavad enamik krüptoprojekte vältida suhteid USAga. Näiteks võime sageli näha USA -d paljudes ICO -des keelatud riikide loendis. Enamik reguleeritud jurisdiktsioone lubab aga üksustel osutada kohalike seaduste alusel teenuseid välismaalastele.

Minu arvates on kõige soodsamad jurisdiktsioonid Kanada, nagu ma juba varem ütlesin, ja Leedu, kuna neil ei ole rangeid KYC nõudeid, võib ettevõtetel olla välisdirektoreid ning asutamis- ja litsentside saamise protsess on teiste jurisdiktsioonidega võrreldes üsna lihtne . Lisaks peaksin rõhutama, et Kanadas omandavad krüptoettevõtted rahateenuste äriregistri, mis annab neile ka võimaluse osutada valuutavahetusteenuseid, rahaülekandeteenuseid, väljastada või lunastada reisitšekke, rahaülekandeid või pangakulusid, tšekkide sissemakseid ja sularahaautomaate . Lisaks annab Kanada regulaator FINTRAC regulaarselt välja üksikasjalikke juhiseid, mis võivad sellistele ettevõtetele väga kasulikud olla.

Samuti kaasavad paljud krüptoettevõtted oma juriidilised isikud niinimetatud hallidesse piirkondadesse (reguleerimata jurisdiktsioonid) nagu Seišellide saared. See võib olla ka valik, kuna nad ei ole kohustatud järgima ühiseid krüptoreegleid nagu teistes riikides. Sellest hoolimata võivad probleemid tekkida hiljem, kui need riigid lõpuks heaks kiidavad kohalikud seadused, mis ei pruugi olla nii soodsad kui teistes jurisdiktsioonides.

Loe artiklit:  Hulknurk ühineb Hermeziga, kuidas nad parandavad Ethereumi skaleerimist

K: Sageli näeme reguleerivaid asutusi, riigiametnikke ja poliitikuid, kes paluvad tööstusele karistust, eriti USA -s. Kas see on kõige tõhusam lähenemisviis? Kuidas saavad kasutajad, tarbijad ja riigid ise kasu selgetest eeskirjadest ja õiglasest poliitikast?

A: Loomulikult ei saa keegi karistusest kasu, sest uued tööstusharud vajavad edaspidiseks arenguks valitsuste abi. Kui seadusandjad kehtestavad liiga palju piiranguid, ei alusta ettevõtted seal lihtsalt oma äri. Sellele vaatamata annavad selged ja õiglased poliitikad ettevõtetele mõista kohalikke eeskirju, nende rikkumise teatavaid tagajärgi ja võimalusi end kaitsta. Lisaks kaitsevad need eeskirjad kliente petturite eest, kuna iga hoolikas turuosaline on korrespondentasutuse litsentsi saanud ja iga klient võib õigusvastaste tegude korral kaebuse esitada. Teisest küljest aitavad määrused valitsustel kontrollida fiat -rahavoogusid, võidelda rahapesu vastu ja loomulikult koguda makse.

K: Coinbase, Ripple ja teised suurettevõtted, kelle tulud on otseselt seotud krüptotööstusega, on lobitööd teinud Washingtonis ja teistes poliitilise jõu keskustes üle maailma. Kas arvate, et see on midagi, mida rohkem ettevõtteid peaks avalikult omaks võtma? Kuidas saab krüptoettevõte või krüptoteenuse pakkuja reguleerijatele läheneda, kui neil on juba negatiivne eelarvamus?

A: On selge, et kogu tööstusharu saab eelise, kui sellised suured ettevõtted saavutavad edu oma huvide lobitöös. Sel juhul loovad suuremad ettevõtted pretsedente ja reguleerivad asutused järgivad neid pretsedente tulevastel juhtudel teiste ettevõtete osas.

Minu üldine nõuanne ettevõtetele, kellel on juba negatiivne eelarvamus, on see, et nad peaksid alati olema ametiasutustega kontaktis ja olema valmis ametlikele päringutele üksikasjalikult vastama. Sellegipoolest sõltub see alati konkreetsest juhtumist, asutamisriigist, sellest, kas kohaldatavat regulatsiooni on tõsiselt rikutud või mitte.

K: Hiljuti piirasid Uniswap Labs ja muud DeFi liidesed kasutajate juurdepääsu teatud märkidele. Spekulatsioonid viitavad USA reguleerivate asutuste võimalikule sekkumisele nende ettevõtete poole. Paljud kritiseerisid otsust ja seadsid kahtluse alla protokolli detsentraliseeritud olemuse. Kuidas saab see suhe DeFi ettevõtete, reguleerijate ja kasutajate vahel pikas perspektiivis toimida? Kas kujutate ette tulevikku, kus kasutajad peavad kasutama DeFi toodetega suhtlemiseks tagauksi?

A: Kuna valitsused üritavad krüptosfääri üha enam kontrollida, on ilmselge, et ka DeFi ettevõtteid hakatakse reguleerima, kuigi nad ei hõlma oma äriskeemis fiat -tehinguid.

Kuna määrusest pole pääsu, ei tohiks krüptoettevõtted seda protsessi ignoreerida. Vastupidi, neil on parem alustada ametivõimudega konstruktiivset dialoogi, et viimased saaksid aru tööstuse kõikidest vajadustest.

Näiteks täna on selge, et valitsused võitlevad anonüümsuse vastu krüptos ja see võib mõjutada ka selliseid projekte nagu Uniswap, kuna need ei nõua kasutajatelt KYC protseduuride läbimist. Sel juhul võib DeFi toodete või muude krüptotoodetega suhtlemiseks tagauste kasutamine olla võimalik valik kasutajatele, kes ei soovi oma identiteeti avaldada.

Iga Binance börsil krüptovaluutaga kauplev kaupleja soovib eelseisvast teada saada pumpmüntide väärtust, et saada lühikese aja jooksul tohutut kasumit.
See artikkel sisaldab juhiseid kuidas teada saada, millal ja milline münt osaleb järgmisel “Pump”. Kogukond töötab iga päev Telegrammi kanal Crypto Pump Signals for Binance Signaalid Binance'i jaoks avaldab eelseisva kohta 3-4 tasuta signaali “Pump"Ja annab aru edukatest"Pumps ”, mille VIP -kogukonna korraldajad on edukalt lõpetanud.
Need kauplemissignaalid aitavad teenida 5–45% kasumit vaid mõne tunni jooksul pärast Telegrami kanalil avaldatud müntide ostmist “Crypto Pump Signals for Binance Signaalid Binance'i jaoks ”. Kas teenite nende kauplemissignaalide abil juba kasumit? Kui ei, siis proovige! Soovime teile edu krüptorahaga kauplemisel ja soovime saada sama kasumit kui selle VIP -kasutajad Crypto Pump Signals for Binance Binance'i kanali signaalid.
John Lesley/ artikli autor

John Lesley on kogenud kaupleja, kes on spetsialiseerunud krüptoraha turu tehnilisele analüüsile ja prognoosimisele. Tal on üle 10 aasta pikkust kogemust paljude turgude ja varade - valuutade, indeksite ja kaupadega. Johannes on populaarsete teemade autor suuremates foorumites, millel on miljoneid vaateid, ning töötab nii analüütiku kui ka professionaalse kauplejana nii klientide kui ka ise.

Jäta vastus