L'inconvénient d'amener de nouveaux clients à entreprendre DeFi est en partie une conséquence de l'expertise personnelle (UX). Le responsable de l'expérience produit de Bitcoin.com, Alex Knight, a fait un excellent travail en décrivant les problèmes et les options des défis UX à des fins Web3. Pour résumer: le modèle Web3 auto-conservé conduit généralement les constructeurs à créer une expérience utilisateur qui est essentiellement totalement différente de celle à laquelle les personnes sont habituées dans le modèle Web2 gardien – et cela crée de grandes frictions.
Résoudre l'inconvénient de l'UX est un mélange de conception intelligente, de formation et d'incitations.
En ce qui concerne la conception, le problème est de créer des produits qui peuvent être aussi connus et faciles à utiliser que l'un des meilleurs analogues du Web2. Chez Bitcoin.com, notre application de poches multichaînes auto-dépositaire fournit depuis longtemps une expérience intuitive, mais uniquement pour des actions simples comme l'achat, la promotion, l'envoi et la réception de crypto. Alors que nous combinons des options DeFi plus avancées, y compris notre propre alternative Verse DEX décentralisée, directement dans l'application, il est essentiel que l'expérience utilisateur reste aussi indiscernable que possible de Web2 tout en utilisant complètement les rails Web3.
Pourtant, même lorsque web3 parvient à réussir à parité avec web2 en termes de facilité d'utilisation, il peut néanmoins y avoir le problème de convaincre les individus de faire le changement. C'est là que la scolarisation et les incitations sont disponibles. L'éducation fera deux choses : rétablir la confiance dans la cryptographie et rassembler les clients pour effectuer le transfert. Les incitations fourniront la poussée qui est généralement nécessaire pour essayer quelque chose de nouveau.
Heureusement, la maison de crypto-monnaie est parfaitement adaptée pour fournir le bon mélange de scolarité et d'incitations. J'ai écrit sur l'énergie des jetons de fidélité dans la cryptographie et sur l'importance de les utiliser correctement, et nous avons longuement réfléchi à des conseils sur la façon de les combiner au sein de l'écosystème Bitcoin.com.
Maintenant que nous avons lancé notre propre jeton d'écosystème VERSE, nous pouvons commencer à expérimenter des méthodes pour utiliser des incitations financières pour informer en toute sécurité les individus sur la finance décentralisée, où ils bénéficieront de ses avantages par rapport au CeFi (finance centralisée). Nous prévoyons notamment de récompenser les nouveaux arrivants avec des jetons VERSE pour avoir pris des mesures telles que sauvegarder leurs poches en toute sécurité.
Ceci est soutenu par notre nouveau programme d'éducation CEX qui peut récompenser les personnes touchées par les insolvabilités centralisées des entreprises de cryptographie tout en encourageant l'adoption de la finance décentralisée et de l'auto-garde.
Le problème d'exécution
Même si vous résolvez le problème de l'intégration de nouveaux clients, DeFi dans sa version actuelle échoue en termes de réactivité et de dimension de marché. Si ces deux éléments manquent, les individus ne viendront pas ou abandonneront rapidement après.
La réactivité DeFi s'est grippée sous ce que l'on pourrait penser de visiteurs doux sur le Web2. La capacité en chaîne n'a pas été capable de faire face à l'utilisation maximale de DeFi en 2021. Même avec la prolifération des alt-L1 et les débuts des dwell L2, le blockhaus en chaîne était tout simplement submergé.
La dimension du marché DEX résume le problème de capacité de DeFi. Je vais laisser crypto Twitter m'aider ici:
*Twitter de @HighStakesCap*
*Twitter de @AltcoinPsycho*
*Tweet de @ByzGeneral*
Notez que ces commentaires ont été publiés juste avant l'implosion de FTX. Il est possible que les opinions des auteurs des tweets aient changé depuis lors. Pourtant, leurs critiques sonnent juste: les produits DeFi actuels ne peuvent tout simplement pas changer les CEX en termes de liquidité, de quantité et de correspondance des commandes.
C'est un problème pour le secteur de la cryptographie lorsque bon nombre des plus grands marchands, teneurs de marché et partisans de la cryptographie ne peuvent pas exécuter de transactions ou participer à des dimensions sur des plates-formes décentralisées. Ils subissent des pressions pour collecter sur des échanges centralisés dangereux, ce qui crée un cycle de dépendance auto-renforcé vis-à-vis des CEX.
Dans le passé, les CEX apparaissaient comme un palliatif convenu jusqu'à ce que la technologie de cryptographie soit à un endroit où elle réussissait à prendre le relais. Au fur et à mesure que la crypto gagnait en considération, j'ai l'impression que l'entreprise dans son ensemble est devenue complaisante, distraite par la somme d'argent qui afflue. Le sentiment était quelque chose comme: "Ces choses seront résolues à temps."
Solution au problème d'exécution
J'imagine que les instruments technologiques cryptographiques inférieurs sont tous ici, ou presque. Une instance d'un DEX qui peut rivaliser sur une scène appropriée avec un CEX est l'alternative dYdX basée sur la couche 2. En s'appuyant sur des méthodes de preuve à connaissance nulle, dYdX peut exécuter des transactions à moindre coût et suffisamment rapidement pour vérifier la réactivité des CEX. Actuellement, "le produit dYdX existant traite environ 10 transactions par seconde et 1,000 XNUMX commandes/annulations par seconde, dans le but d'augmenter les ordres de grandeur".
Maintenant, le seul facteur qui lui manque est une liquidité comparable. Étant donné qu'une bonne liquidité engendre une liquidité plus élevée, une première étape constructive consiste à ce que dYdX utilise un carnet d'ordres et un moteur de correspondance, une méthode beaucoup plus respectueuse de l'environnement et plus utile pour créer des marchés. L'utilisation d'un carnet d'ordres devrait inciter les teneurs de marché à fournir suffisamment de liquidités pour rendre les DEX similaires aux CEX.
De plus, la liquidité viendra maintenant qu'il est évident (encore une fois !) que vous ne pouvez pas croire ces intermédiaires centralisés. Les grands joueurs de crypto doivent faire un effort concerté pour passer des CEX aux protocoles DeFi. Bitcoin.com, pour sa part, est fier d'offrir des options DeFi intensives. Le portefeuille Bitcoin.com, avec plus de 35 millions de portefeuilles autodépositaires créés à ce jour, continue d'être un instrument d'intégration nécessaire, permettant aux nouveaux arrivants de travailler simplement et en toute sécurité avec la finance décentralisée.
L'avenir est DeFi
Ne soyez pas déçu par les lacunes que j'ai reconnues ici. La réalité est que chacune des lacunes de DeFi est insignifiante par rapport à ses forces. DeFi permet l'auto-garde de vos biens, mais avec l'utilité dont nous dépendons des établissements monétaires centralisés; par exemple, échanger des biens, générer des revenus dans vos biens ou utiliser vos biens pour contracter des emprunts. Jusqu'à présent, ces actions monétaires ont toujours nécessité des intermédiaires de confiance. Les options aux problèmes de DeFi sont réalisables, ce qui est en nette différence avec les problèmes enracinés dans la finance conventionnelle. En fin de compte, la réponse aux problèmes de la finance conventionnelle est DeFi.
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Quelles sont vos idées sur le potentiel de la finance décentralisée pour échanger la finance centralisée ? Partagez vos idées dans la partie commentaires ci-dessous.
Auteur invité
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