Intervju s Adamom Bakerom iz Mercurya On Crypto Regulatory Landscape

Regulatorno okruženje kriptovaluta i industrije blockchaina se mijenja, mnogi očekuju globalni suzbijanje ove industrije. Atmosfera je napeta jer se čini da se Sjedinjene Države, Kina i Europa kreću u rješavanje teme koja je davno zakasnila.

Adam Berker, viši pravni savjetnik u globalnoj mreži plaćanja Mercuryo, proveo je istraživanje o nekim od najvažnijih točaka u smislu propisa, politika pranja novca i još mnogo toga. Da bismo bolje razumjeli trenutne regulatorne izglede, zamolili smo ga za detaljniji uvid u njegovo istraživanje. Ovo nam je rekao.

P: Možete li govoriti više o svom podrijetlu, svom radu u Mercuryu i kako ste se uključili u kripto industriju?

A: Moje prvo iskustvo s industrijom kriptovaluta bilo je 2019. godine kada sam radio u odvjetničkom uredu Musaev & Associates. Primio sam zahtjev od privatnog ulagača za sudjelovanje u ICO -u Telegram otvorenih mreža (TON). Iako telegram nije pokrenuo svoju kriptovalutu, uspio sam završiti ovaj investicijski projekt i zaista sam se zainteresirao za kripto industriju.

Kasnije, 2020. godine pridružio sam se Mercuryu kao pravni savjetnik i počeo pružati punu pravnu podršku skupini tvrtki s entitetima u Velikoj Britaniji, Cipru, Estoniji i Kajmanskim otocima za obavljanje djelatnosti u cijelom svijetu. Također se obvezujem obavljati provjere AML & KYC/KYB i postupke uključivanja u financijske institucije.

Pod mojim upravljanjem, Mercuryo je proširio svoju djelatnost na SAD, Kanadu, Latinsku Ameriku i znatno povećao broj tvrtki u korporativnoj strukturi, dobivši odgovarajuće kripto i licence za plaćanje. Nadalje, pružao sam pravnu podršku u razvijanju partnerstva s čelnicima kripto industrije za proizvode kao što su Widget za kriptovalute, stjecanje i stjecanje kriptovaluta, ponude bez recepta. Osim toga, pružao sam pravnu podršku u osiguranju financiranja iz serije A u iznosu od 7.5 milijuna USD koje je vodio Target Global, veliki međunarodni VC fond s 800 milijuna eura pod upravljanjem.

Nabavite 110 USDT futures bonusa BESPLATNO!

P: Nedavno ste proveli istraživanje o kripto regulaciji na globalnoj razini, koje su neke od ključnih točaka i zaključaka vaše istrage? Biste li rekli da se propisi pozitivno ili negativno oslanjaju na kriptovalute u cijelom svijetu?

A: Prema mojem istraživanju, pristup regulatornih tijela možemo podijeliti u tri kategorije:

  • Poslovno orijentirano. Ove jurisdikcije radije olakšavaju proces osnivanja, dobivanja licenci i tekući rad kako bi kripto tvrtke bile više zainteresirane za njih. Jedna od takvih jurisdikcija je Kanada, jer se cijeli proces osnivanja i izdavanja dozvola odvija putem interneta i vrlo brzo, zahtijevaju minimalni paket dokumenata, a lokalna uredba o sprječavanju pranja novca ne zahtijeva od kripto tvrtki da pribave dokaze o adresi od krajnjih korisnika.
  • Usmjeren na kontrolu. Ove jurisdikcije obično nameću vrlo stroge zahtjeve za kripto entitete u vezi s procedurom KYC-a (Know-Your-Customer). Na primjer, ako želite poslovati iz Lichtensteina, trebate pribaviti podatke o adresi prebivališta klijenta, podrijetlu imovine, pa čak i profesionalnom zanimanju. U Australiji ćete morati identificirati samo svoje klijente, no ako to učinite pomoću elektroničkih alata (kao što to čini većina kripto usluga), trebate pribaviti dva identifikacijska dokumenta. No, za lokalno regulatorno tijelo AUSTRAC nije važno što neki korisnici mogu imati samo nacionalnu identifikacijsku karticu. Svi ovi dodatni zahtjevi negativno utječu na poslovne metrike jer kupci ne vole podvrgavati se dugim KYC procedurama.
  • “Sive” jurisdikcije. Ne postoje nikakvi posebni propisi o kriptovalutama, niti se AML, niti zakoni o financijskim uslugama formalno primjenjuju na kripto u tim zemljama. Ipak, ove su države otvorene za kripto tvrtke i definitivno rade na načinima da kripto implementiraju u svoje zakonodavne sustave. Na primjer, Brazil je uveo “pomoćne financijske usluge” kao posebnu vrstu aktivnosti za kripto tvrtke i oni će zasigurno ići dalje s tim.

Općenito, propisi se pozitivnije oslanjaju na industriju kriptovaluta jer pomažu tvrtkama razumjeti lokalna "pravila igre" i štite klijente od prijevara i prijevara.

P: Zašto mislite da je regulatorima trebalo toliko dugo da pristupe kriptovalutama, tvrtkama i uslugama temeljenim na kriptovalutama? Slažete li se s izjavama državnih dužnosnika koji tvrde da su kriptovalute i kripto prostor "vrlo neregulirani"?

Pročitaj članak:  Najavljuje li Ethereum skup sljedeću fazu biko tržišta za Bitcoin iznad 50 tisuća dolara?

A: Prije nekoliko godina mnoge su vlade bile protiv bilo koje kriptovalute i nastojale su zabraniti sve što se odnosi na ovu sferu. Sada shvaćaju da je to ogroman gospodarski sektor, pa iz tog razloga pokušavaju sudjelovati u njemu.

Naravno, u današnje vrijeme propisi kriptovaluta u mnogim zemljama nisu toliko razvijeni kao na primjer regulacija financijskih usluga. Ipak, to definitivno nije “jako neregulirano” područje, budući da postoje jurisdikcije poput Estonije i Velike Britanije, gdje su lokalni zakonodavci razvili vrlo napredna i jasna pravila za kripto tvrtke, uključujući ona koja se odnose na licenciranje, uključivanje korisnika, stalno praćenje i izvješćivanje .

Općenito, možemo reći da se većina zemalja odlučuje za kripto propise koji bi bili slični propisima o financijskim uslugama, posebno propisima institucija za elektronički novac. Na primjer, u SAD -u biste trebali registrirati svoju tvrtku kao tvrtku s novčanim uslugama kod FinCena na saveznoj razini, a zatim dobiti ovlaštenja za prijenos novca u državama u kojima vaša tvrtka planira pružati usluge (osim u Montani jer ne postoji zahtjev za licencu MT ). U većini država moći ćete pružati i usluge prijenosa novca (općenito: gotovinske čekove, prijenos novca, posjedovanje i upravljanje bankomatima te pružanje elektroničkih prijenosa sredstava) i pružanje usluga povezanih s kriptovalutama. Glavni problem sa SAD -om je taj što tvrtke moraju zasebno dobivati ​​MT licence u svakoj državi. Iako je 29 država zaključilo Ugovor o licenciranju s više država za MSB -e, a tvrtke mogu podnijeti jednu prijavu koju će pregledati svi sudionici Ugovora. Ipak, ovom sustavu još uvijek treba vremena za razvoj i pravilnu provedbu jer svaka država ima svoje zahtjeve za odašiljače novca.

Usput, jedan od glavnih, ali ne i sasvim očitih problema u današnje vrijeme je nedosljednost propisa u različitim zemljama, što predstavlja ozbiljnu prepreku za tvrtke jer većina kripto tvrtki svoje aktivnosti obavlja na međunarodnoj sceni. Najbolje rješenje za to je ujedinjujući sporazum između zemalja. Na primjer, Europska unija može implementirati neku vrstu sustava putovnica koji se sada koristi za financijske institucije. Ovaj sustav omogućuje tvrtkama koje su ovlaštene u bilo kojoj državi EU -a ili EGP -a da slobodno obavljaju svoje aktivnosti u bilo kojoj drugoj državi uz minimalno dodatno ovlaštenje.

P: Mnogi vjeruju da će američko suzbijanje industrije imati negativan globalni utjecaj na čitavu kripto industriju. Prema vašem istraživanju, postoje li sigurna utočišta za tvrtke koje žele poslovati bez neprijateljstava? Mogu li SAD doista imati globalni doseg kada su u pitanju kriptovalute?

A: SAD već utječu na cijelu industriju svojim propisima jer se čak i strane kripto tvrtke koje žele pružati usluge građanima SAD-a moraju pridržavati svojih zakona. Iz tog razloga većina kripto projekata pokušava izbjeći bilo kakve odnose sa SAD -om. Na primjer, često možemo vidjeti SAD na popisu zabranjenih zemalja u mnogim ICO -ovima. Međutim, većina reguliranih nadležnosti dopušta subjektima pružanje usluga strancima prema lokalnim zakonima.

Po mom mišljenju, najpovoljnije jurisdikcije su Kanada, kao što sam već rekao, i Litva, budući da nemaju stroge zahtjeve KYC -a, tvrtke mogu imati strane direktore, a proces osnivanja i dobivanja licence prilično je jednostavan u usporedbi s drugim jurisdikcijama . Nadalje, trebao bih naglasiti da u Kanadi kripto tvrtke dobivaju registraciju poslovnih usluga Money Services koja im također daje mogućnost obavljanja usluga razmjene valuta, usluga prijenosa novca, izdavanja ili otkupa putničkih čekova, uplatnica ili bankovnih troškova, unovčavanja čekova i bankomata . Štoviše, kanadski regulator FINTRAC redovito izdaje detaljne smjernice koje mogu biti vrlo korisne za takve tvrtke.

Također, mnoge kripto tvrtke uključuju svoje pravne osobe u takozvana „siva područja“ (neregulirane jurisdikcije) poput Sejšela. To bi također mogla biti opcija budući da nisu obvezni poštivati ​​uobičajena kripto pravila kao u drugim zemljama. Ipak, problemi mogu nastati kasnije kada te zemlje konačno odobre lokalne zakone koji možda nisu toliko povoljni kao u drugim jurisdikcijama.

Pročitaj članak:  'Nepoštena prednost:' Dune glumica Rebecca Ferguson glumi u kripto-centričnoj TV reklami

P: Često vidimo kako regulatori, vladini dužnosnici i političari traže suzbijanje industrije, posebno u SAD -u. Je li to najučinkovitiji pristup? Kako korisnici, potrošači i same zemlje mogu imati koristi od jasnih propisa i poštenih politika?

A: Naravno, nitko neće imati koristi od potiskivanja jer novim industrijama potrebna je pomoć vlada za budući razvoj. Ako zakonodavci uvedu previše ograničenja, tvrtke jednostavno neće započeti svoj posao tamo. Ipak, jasne i poštene politike daju tvrtkama razumijevanje lokalnih pravila, određene posljedice za njihovo kršenje i načine da se zaštite. Osim toga, ovi propisi štite kupce od prevaranata jer je svaki marljivi igrač na tržištu licenciran od dopisnog tijela i svaki kupac može podnijeti žalbu u slučaju nezakonitih radnji. S druge strane, propisi pomažu vladama da kontroliraju velike novčane tokove, bore se protiv pranja novca i, naravno, prikupljaju poreze.

P: Coinbase, Ripple i druge velike tvrtke s prihodima izravno povezanim s kripto industrijom lobirale su u Washingtonu i drugim centrima političke moći diljem svijeta. Mislite li da je to nešto što bi više tvrtki trebalo otvoreno prihvatiti? Kako kripto tvrtka ili davatelj kripto usluga može pristupiti regulatorima ako već imaju negativnu pristranost?

A: Jasno je da cijela industrija dobiva prednost ako takve velike tvrtke postignu uspjeh u lobiranju vlastitih interesa. U tom slučaju veće tvrtke stvaraju presedane, a regulatorna tijela slijedit će te presedane u budućim slučajevima u vezi s drugim tvrtkama.

Moj opći savjet za tvrtke koje već imaju negativnu pristranost je da uvijek trebaju biti u kontaktu s vlastima i biti spremne dati detaljne odgovore na službene zahtjeve. Ipak, uvijek ovisi o konkretnom slučaju, zemlji osnivanja, je li bilo ozbiljnih povreda važećih propisa ili ne.

P: Nedavno su Uniswap Labs i druga DeFi sučelja ograničili pristup korisnika određenim tokenima. Nagađanja ukazuju na moguću intervenciju regulatora u SAD -u prema tim tvrtkama. Mnogi su kritizirali tu odluku i doveli u pitanje decentraliziranu prirodu protokola. Kako se ovaj odnos između DeFi tvrtki, regulatora i korisnika može dugoročno uspostaviti? Zamišljate li budućnost u kojoj korisnici moraju koristiti stražnja vrata za interakciju s bilo kojim DeFi proizvodom?

A: Budući da vlade pokušavaju sve više kontrolirati kripto sferu, očito je da će i tvrtke DeFi biti regulirane, iako ne uključuju fiat transakcije u svoju poslovnu shemu.

Budući da nema bijega od propisa, kripto tvrtke ne bi trebale zanemariti ovaj proces. Naprotiv, za njih je bolje izgraditi konstruktivan dijalog s vlastima kako bi potonje mogle razumjeti sve potrebe industrije.

Na primjer, danas je jasno da se vlade bore protiv anonimnosti u kriptovalutama, a to također može utjecati na projekte poput Uniswap -a jer ne zahtijevaju od korisnika da prođu bilo kakve KYC procedure. U ovom slučaju, korištenje stražnjih vrata za interakciju s DeFi proizvodima ili bilo kojim drugim kripto proizvodima može biti moguća opcija za korisnike koji ne žele otkriti svoj identitet.

Svaki trgovac koji trguje kriptovalutama na Binance burzi želi znati o nadolazećem pumppovećavajući vrijednost kovanica kako bi u kratkom vremenskom razdoblju ostvarili ogromnu zaradu.
Ovaj članak sadrži upute o tome kako saznati kada će i koji novčić sudjelovati u sljedećem “Pump”. Svaki dan, zajednica na Telegram kanal Crypto Pump Signals for Binance Signali za Binance objavljuje 3-4 besplatna signala o nadolazećem “Pump"I izvješća o uspješnim"Pumps ”koje su organizatori VIP zajednice uspješno završili.
Ovi trgovački signali pomažu zarađivati ​​od 5% do 45% dobiti u samo nekoliko sati nakon kupnje kovanica objavljenih na kanalu Telegram “Crypto Pump Signals for Binance Signali za Binance ”. Ostvarujete li već dobit pomoću ovih trgovačkih signala? Ako ne, pokušajte! Želimo vam puno sreće u trgovanju kriptovalutama i želimo ostvariti istu zaradu kao i VIP korisnici Crypto Pump Signals for Binance Signali za Binance kanal.
John Lesley/ autor članka

John Lesley iskusni je trgovac specijaliziran za tehničku analizu i predviđanje tržišta kriptovaluta. Ima preko 10 godina iskustva sa širokim spektrom tržišta i imovine - valuta, indeksa i robe. John je autor popularnih tema na glavnim forumima s milijunima pregleda i radi kao analitičar i profesionalni trgovac za klijente i sam.

Ostavi odgovor