Intervju z Adamom Bakerjem iz Mercurya On Crypto Regulatory Landscape

Regulativna pokrajina za kriptovalute in industrijo blokovnih verig se spreminja, mnogi pričakujejo globalni zatiranje te industrije. Vzdušje je napeto, saj se zdi, da se ZDA, Kitajska in Evropa lotevajo tematike, ki je že zdavnaj.

Adam Berker, višji pravni svetovalec pri globalni plačilni mreži Mercuryo, je izvedel raziskavo o nekaterih najpomembnejših točkah v smislu predpisov, politik pranja denarja in še več. Da bi bolje razumeli trenutne regulativne napovedi, smo ga prosili za podrobnejši pregled njegove raziskave. To nam je povedal.

V: Ali lahko govorite več o svojem ozadju, svojem delu v Mercuryu in kako ste se vključili v kripto industrijo?

A: Moje prve izkušnje z industrijo kriptovalut so bile leta 2019, ko sem delal v odvetniški pisarni Musaev & Associates. Od zasebnega vlagatelja sem prejel zahtevo za sodelovanje v ICO Telegram Open Networks (TON). Čeprav telegram ni uvedel svoje kriptovalute, mi je uspelo dokončati ta investicijski projekt in res sem se zanimal za kripto industrijo.

Kasneje, leta 2020 sem se pridružil Mercuryu kot pravni svetovalec in začel zagotavljati popolno pravno podporo skupini podjetij s subjekti v Združenem kraljestvu, na Cipru, v Estoniji in na Kajmanskih otokih za izvajanje njene dejavnosti po vsem svetu. Prav tako se zavezujem, da bom v finančnih institucijah opravljal preglede AML & KYC/KYB in postopke vključevanja.

Pod mojim vodstvom je Mercuryo razširil svojo dejavnost na ZDA, Kanado, Latinsko Ameriko in znatno povečal število podjetij v strukturi podjetij ter pridobil ustrezne kripto in plačilne licence. Poleg tega sem zagotavljal pravno podporo pri razvoju partnerstev z vodilnimi v kripto industriji za izdelke, kot so Widget za kripto valute, pridobivanje in pridobivanje kripto, posli brez recepta. Poleg tega sem zagotovil pravno podporo pri zagotavljanju sredstev v višini 7.5 milijona dolarjev za serijo A, ki jih je vodil Target Global, pomemben mednarodni sklad VC, ki je pod upravljanjem 800 milijonov EUR.

Pridobite 110 USDT Futures Bonusa BREZPLAČNO!

V: Pred kratkim ste opravili raziskavo o kripto regulaciji na svetovni ravni, kaj je nekaj ključnih točk in ugotovitev vaše preiskave? Bi rekli, da se predpisi za kriptovalute po vsem svetu nagibajo bolj pozitivno ali negativno?

A: Po moji raziskavi lahko pristope regulativnih organov razdelimo na tri kategorije:

  • Poslovno usmerjeno. Te jurisdikcije raje olajšajo postopek vključitve, pridobivanja licenc in tekoče delovanje, da bi jih kripto podjetja bolj zanimala. Ena od teh jurisdikcij je Kanada, saj je celoten postopek vključitve in izdaje dovoljenj na spletu in zelo hitro, zahtevajo minimalni paket dokumentov, lokalna uredba o preprečevanju pranja denarja pa ne zahteva, da kripto družbe dobivajo dokazila o naslovu končnih uporabnikov.
  • Nadzorno usmerjen. Te jurisdikcije običajno nalagajo zelo stroge zahteve za kripto subjekte glede postopka strank, ki ga poznate (KYC). Na primer, če želite poslovati iz Lichtensteina, bi morali pridobiti podatke o naslovu prebivališča stranke, izvoru premoženja in celo poklicnem poklicu. V Avstraliji boste morali identificirati samo svoje stranke, če pa to storite z uporabo elektronskih orodij (kot to počne večina kripto storitev), bi morali pridobiti dva identifikacijska dokumenta. Čeprav za lokalnega regulatorja AUSTRAC ni pomembno, da imajo nekateri odjemalci le nacionalno izkaznico. Vse te dodatne zahteve negativno vplivajo na poslovne meritve, saj stranke ne marajo dolgotrajnih postopkov KYC.
  • "Sive" jurisdikcije. Za kriptovalute v teh državah formalno ne veljajo niti AML niti zakoni o finančnih storitvah. Vendar so te države odprte za kripto podjetja in vsekakor delajo na načinih, kako kripto vnesti v svoje zakonodajne sisteme. Na primer, Brazilija je uvedla "pomožne finančne storitve" kot posebno vrsto dejavnosti za kripto podjetja in z njimi bodo zagotovo šli še dlje.

Na splošno se predpisi bolj nagibajo k industriji kriptovalut, saj podjetjem pomagajo razumeti lokalna "pravila igre" in zaščitijo stranke pred goljufijami in goljufijami.

V: Zakaj mislite, da so regulatorji potrebovali toliko časa, da so pristopili k kriptovalutam ter podjetjem in storitvam, ki temeljijo na kriptovalutah? Se strinjate z izjavami vladnih uradnikov, ki trdijo, da so kriptovalute in kripto prostor "zelo neurejeni"?

Preberi članek:  Nakup bitcoina in etra je bil v Hondurasu pravkar lažji s bankomatom za kriptovalute

A: Pred nekaj leti so bile številne vlade proti kakršni koli kriptovaluti in so ponavadi prepovedale vse, kar je povezano s to sfero. Zdaj razumejo, da je to ogromen gospodarski sektor, in se zato trudijo pri tem sodelovati.

Seveda danes kripto predpisi mnogih držav niso tako razviti kot na primer ureditev finančnih storitev. Kljub temu vsekakor ne gre za "zelo neurejeno" področje, saj obstajajo takšne jurisdikcije, kot sta Estonija in Združeno kraljestvo, kjer so lokalni zakonodajalci razvili zelo napredna in jasna pravila za kripto podjetja, vključno s tistimi, ki se nanašajo na licenciranje, vključevanje strank, stalno spremljanje in poročanje .

Na splošno lahko rečemo, da se večina držav odloča za kripto predpise, ki bi bili podobni predpisom o finančnih storitvah, zlasti predpisom institucij za elektronski denar. Na primer, v ZDA bi morali registrirati svoje podjetje kot podjetje za denarne storitve pri FinCenu na zvezni ravni in nato pridobiti pooblastila za prenos denarja v državah, kjer vaše podjetje načrtuje opravljanje storitev (razen v Montani, ker ni licence MT ). V večini držav boste lahko nudili tako storitve prenosa denarja (na splošno: gotovinske čeke, prenos denarja, lastništvo in upravljanje bankomatov ter zagotavljanje elektronskih nakazil sredstev) kot tudi storitve kripto. Glavni problem ZDA je, da morajo podjetja v vsaki državi ločeno pridobiti licence MT. Čeprav je 29 držav sklenilo večstopenjsko licenčno pogodbo za MSB, podjetja pa lahko vložijo eno vlogo, ki jo bodo pregledali vsi udeleženci pogodbe. Kljub temu ta sistem še vedno potrebuje čas za razvoj in ustrezno izvajanje, saj ima vsaka država svoje zahteve glede oddajnikov denarja.

Mimogrede, ena glavnih, a ne povsem očitnih težav v današnjem času je nedoslednost med predpisi v različnih državah, kar je resna ovira za podjetja, saj večina kripto podjetij opravlja svoje dejavnosti na mednarodnem prizorišču. Najboljša rešitev za to je poenoten sporazum med državami. Na primer, Evropska unija lahko uvede nekakšen sistem potnih listov, ki se zdaj uporablja za finančne institucije. Ta sistem podjetjem, pooblaščenim v kateri koli državi EU ali EGP, omogoča prosto opravljanje dejavnosti v kateri koli drugi državi z minimalnim dodatnim dovoljenjem.

V: Mnogi verjamejo, da bo ameriško zatiranje industrije negativno vplivalo na celotno kripto industrijo. Ali po vaši raziskavi obstajajo varna zatočišča za podjetja, ki želijo delovati brez sovražnosti? Ali lahko ZDA res dosežejo svetovni doseg, ko gre za kriptovalute?

A: ZDA s svojimi predpisi že vplivajo na celotno industrijo, saj se morajo tudi tuja kripto podjetja, ki želijo opravljati storitve za državljane ZDA, ravnati v skladu z njihovo zakonodajo. Zato se večina kripto projektov poskuša izogniti kakršnim koli odnosom z ZDA. Na primer, ZDA lahko pogosto vidimo na seznamu prepovedanih držav v številnih ICO. Vendar večina reguliranih jurisdikcij dovoljuje subjektom opravljanje storitev za tujce v skladu z lokalno zakonodajo.

Po mojem mnenju sta najbolj ugodni jurisdikciji Kanada, kot sem že rekel, in Litva, ker nimajo strogih zahtev KYC, imajo lahko podjetja tuje direktorje, postopek ustanovitve in pridobivanja licence pa je precej preprost v primerjavi z drugimi jurisdikcijami . Poleg tega moram poudariti, da v Kanadi kripto podjetja pridobijo registracijo podjetja Money Services Business, ki jim daje tudi možnost opravljanja storitev menjave valut, storitev prenosa denarja, izdaje ali unovčitve potovalnih čekov, položnic ali bančnih stroškov, unovčevanja čekov in delovanja bankomatov. . Poleg tega kanadski regulator FINTRAC redno izdaja podrobne smernice, ki so lahko zelo koristne za takšna podjetja.

Tudi številna kripto podjetja vključujejo svoje pravne osebe v tako imenovana "siva območja" (neregulirane jurisdikcije), kot so Sejšeli. To bi lahko bila tudi možnost, saj niso zavezani k upoštevanju skupnih pravil kripto, kot v drugih državah. Kljub temu se lahko težave pojavijo kasneje, ko te države končno odobrijo lokalno zakonodajo, ki morda ni tako ugodna kot v drugih jurisdikcijah.

Preberi članek:  "Javno" doda trgovanje s kriptovalutami, pri čemer navaja, da milijoni vlagateljev kripto vidijo kot "prepričljiv razred sredstev"

V: Pogosto vidimo, da regulatorji, vladni uradniki in politiki prosijo za zatiranje industrije, zlasti v ZDA. Je to najučinkovitejši pristop? Kako lahko uporabniki, potrošniki in države same izkoristijo jasne predpise in poštene politike?

A: Zatiranje seveda ne bo koristilo nikomur, saj nove industrije potrebujejo pomoč vlad za prihodnji razvoj. Če zakonodajalci uvedejo preveč omejitev, podjetja tam preprosto ne bodo začela svojega poslovanja. Kljub temu jasne in poštene politike podjetjem omogočajo razumevanje lokalnih pravil, določene posledice za njihovo kršitev in načine zaščite. Poleg tega ti predpisi ščitijo stranke pred goljufi, saj ima vsak priden udeleženec na trgu licenco dopisnega organa in vsaka stranka se lahko pritoži v primeru nezakonitih dejanj. Po drugi strani pa predpisi pomagajo vladam nadzorovati tokove denarja, se boriti proti pranju denarja in seveda pobirati davke.

V: Coinbase, Ripple in druga velika podjetja s prihodki, ki so neposredno povezani s kripto industrijo, lobirajo v Washingtonu in drugih središčih politične moči po vsem svetu. Ali menite, da bi to moralo več podjetij odkrito sprejeti? Kako se lahko kripto podjetje ali ponudnik kripto storitev obrne na regulatorje, če že imajo negativno pristranskost?

A: Jasno je, da celotna industrija pridobi prednost, če tako velika podjetja uspejo pri lobiranju lastnih interesov. V tem primeru večja podjetja ustvarijo precedense, regulativni organi pa bodo tem primerom sledili v prihodnjih primerih v zvezi z drugimi podjetji.

Moj splošni nasvet za podjetja, ki že imajo negativno pristranskost, je, da morajo biti vedno v stiku z oblastmi in pripravljeni na podrobne odgovore na uradne zahteve. Kljub temu je vedno odvisno od konkretnega primera, države ustanovitve, ali je prišlo do resnih kršitev veljavnih predpisov ali ne.

V: Nedavno so Uniswap Labs in drugi vmesniki DeFi uporabnikom omejili dostop do določenih žetonov. Špekulacije opozarjajo na možen poseg regulatorjev v ZDA v ta podjetja. Mnogi so odločitev kritizirali in dvomili o decentralizirani naravi protokola. Kako se lahko dolgoročno vzpostavi ta odnos med podjetji DeFi, regulatorji in uporabniki? Si predstavljate prihodnost, v kateri bodo morali uporabniki uporabljati interaktivne zaslone za interakcijo s katerim koli izdelkom DeFi?

A: Ker vlade poskušajo vedno bolj nadzorovati kripto sfero, je očitno, da bodo urejena tudi podjetja DeFi, čeprav v svojo poslovno shemo ne vključujejo fiat transakcij.

Ker iz uredbe ni pobega, kripto podjetja ne smejo prezreti tega procesa. Nasprotno, bolje je, da z oblastmi vzpostavijo konstruktiven dialog, da bodo slednje razumele vse potrebe industrije.

Na primer, danes je jasno, da se vlade borijo proti anonimnosti v kriptovalutah, kar lahko vpliva tudi na projekte, kot je Uniswap, saj od uporabnikov ne zahtevajo nobenih postopkov KYC. V tem primeru je lahko uporaba stranskih vrat za interakcijo z izdelki DeFi ali drugimi kripto izdelki možna možnost za uporabnike, ki ne želijo razkriti svoje identitete.

Vsak trgovec, ki trguje s kriptovalutami na borzi Binance, želi vedeti o prihajajočem pumpzvišanje vrednosti kovancev, da bi v kratkem času ustvarili velike dobičke.
Ta članek vsebuje navodila o tem, kako ugotoviti, kdaj in kateri kovanec bo sodeloval v naslednjem "Pump”. Skupnost vsak dan naprej Telegram kanal Crypto Pump Signals for Binance Signali za Binance objavlja 10 brezplačnih signalov o prihajajočih »Pump"In poročila o uspešnih"Pumps «, ki so jih organizatorji VIP skupnosti uspešno zaključili.
Oglejte si videoposnetek na kako izvedeti za prihajajočo kriptovaluto pump in zaslužite velike dobičke.
Ti trgovalni signali pomagajo zaslužiti velik dobiček v samo nekaj urah po nakupu kovancev, objavljenih na kanalu Telegram. Ali že ustvarjate dobiček s temi trgovalnimi signali? Če ne, potem poskusite! Želimo vam veliko sreče pri trgovanju s kriptovalutami in želimo prejemati enak dobiček kot VIP naročniki na Crypto Pump Signals for Binance Signali za kanal Binance.
John Lesley/ avtorica članka

John Lesley je izkušen trgovec, specializiran za tehnično analizo in napovedovanje trga kriptovalut. Ima več kot 10 let izkušenj s široko paleto trgov in premoženja - valut, indeksov in surovin. John je avtor priljubljenih tem na večjih forumih z milijoni ogledov in deluje tako kot analitik kot poklicni trgovec za stranke in sam.

Pustite Odgovori